Chainlink integreert Swift Messaging om tokenized fund-workflows te vereenvoudigen

Kettingschakel heeft ontwikkelde een technische oplossing waarmee financiële instellingen tokenized fund-workflows rechtstreeks kunnen beheren met behulp van Swift-berichten en de Chainlink Runtime Environment (CRE)Deze aanpak stelt banken en instellingen in staat om via de bestaande Swift-infrastructuur met blockchainnetwerken te communiceren, waardoor het niet langer nodig is om identiteitssystemen, sleutelbeheerprotocollen of interne processen te vervangen.

De ontwikkeling bouwt voort op eerdere samenwerking met Swift en UBS binnen Project Guardian van de Monetary Authority of Singapore in 2024, waarbij inschrijvingen en terugbetalingen van tokenized funds succesvol werden geactiveerd met behulp van ISO 20022-berichten. De nieuwe CRE-integratie breidt deze functionaliteit uit en maakt generiekere en schaalbare on-chain triggers vanuit Swift-berichten mogelijk.

Hoe Chainlink en Swift-integratie werkt

De integratie combineert drie belangrijke elementen:

• Snelle berichten: ISO 20022-berichten worden gebruikt om fondsinschrijvingen, terugbetalingen en andere bedrijfsacties te signaleren.
• Chainlink Runtime Environment (CRE): Valideert binnenkomende Swift-berichten en activeert bijbehorende onchain smart contract-gebeurtenissen.
• Chainlink Digitale Overdrachtsagent (DTA): Voert tokenized fund-workflows uit op de blockchain, waardoor nauwkeurigheid en consistentie worden gegarandeerd.

In de praktijk kunnen financiële instellingen standaard Swift-berichten via CRE versturen, die vervolgens geautomatiseerde acties op een smart contract activeren. Dit elimineert de noodzaak van handmatige afstemming, vermindert operationele frictie en verbetert de automatisering van compliance.

Een pilot met UBS Tokenize toonde aan dat inschrijvingen en terugbetalingen van fondsen met deze methode verwerkt konden worden, met off-chain cash settlements geïntegreerd via de Swift-infrastructuur. Instellingen hoeven bestaande systemen niet te herzien, wat een plug-and-play-model voor experimenten met tokenized funds mogelijk maakt.

Schaalvergroting van tokenized fund-operaties

De abstractielaag van CRE stelt instellingen in staat om onchain-gebeurtenissen te activeren zonder directe blockchain-integratie, wat de deur opent voor bredere acceptatie in de wereldwijde fondsenindustrie van meer dan $ 100 biljoen. De belangrijkste voordelen zijn:

• Verminderde afstemmings- en operationele werklast.
• Geautomatiseerde naleving en rapportage.
• Verbeterde transparantie en traceerbaarheid van geldtransacties.
• Snellere verwerking via programmeerbare smart contractinfrastructuur.

"Ik ben erg enthousiast over deze baanbrekende innovatie die we hebben bereikt door de standaarden van Swift en het ontwerp van tokenized assets van UBS te benutten. Hiermee laten we zien hoe het gebruik van slimme contracten en nieuwe technische standaarden overdrachtsagenten en andere entiteiten in staat stelt om workflows voor tokenized assets onchain te beheren", aldus Sergey Nazarov, medeoprichter van Chainlink.

UBS heeft het model gebruikt om nieuwe strategieën voor de levenscyclus van producten te onderzoeken, waaronder abonnementsbeheer en inwisselingen.

Implicaties voor de fondsenindustrie

Beheer van tokenized funds is een focus geworden voor financiële instellingen die op zoek zijn naar snellere afwikkeling, lager operationeel risico en meer marktflexibiliteit. Door Swift-berichten te integreren met blockchain-workflows biedt Chainlink instellingen de mogelijkheid om tokenized funds te beheren vanuit oudere systemen.

 

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

Met behulp van smart contracts en CRE kunnen bedrijven de processen voor het inschrijven en inwisselen van fondsen automatiseren, met behoud van transparantie en traceerbaarheid. Deze aanpak stelt banken ook in staat om nieuwe productlevenscycli en distributiemethoden te verkennen zonder de bestaande infrastructuur te verstoren. Voor een sector die onder druk staat om de bedrijfsvoering te moderniseren en kosten te verlagen, zou dit een belangrijke factor kunnen worden voor een bredere acceptatie van tokenized funds.

Swift Blockchain Ledger Overzicht

Naast de CRE-integratie heeft Swift aangekondigd Plannen voor een blockchaingebaseerd gedeeld grootboek om digitale financiën in meer dan 200 landen uit te breiden. Het grootboek is ontworpen voor realtime, 24/7 grensoverschrijdende betalingen en maakt gereguleerde tokenized waardeoverdrachten binnen digitale ecosystemen mogelijk.

De belangrijkste kenmerken zijn:

• Dynamische transactievalidatie: Transacties worden in realtime gevalideerd om de nauwkeurigheid te garanderen.
• Handhaving van slimme contracten: Betalingsregels worden automatisch uitgevoerd.
• interoperabiliteit: Ondersteunt zowel particuliere als openbare netwerken naast bestaande fiat-systemen.
• Operationele veerkracht: Maakt gebruik van Swift's vertrouwde infrastructuur voor beveiliging van grote transactievolumes.

Het gedeelde grootboek begint met een prototype voor 24/7 grensoverschrijdende betalingen en wordt verder ontwikkeld op basis van input van meer dan 30 internationale financiële instellingen, waaronder Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas en Banco Santander.

Integratie van bedrijfsacties

Onlangs is Chainlink ook een partnerschap aangegaan met 24 internationale instellingen, waaronder Swift, DTCC en Euroclear, om corporate actions onchain te standaardiseren. Corporate actions – zoals dividenduitkeringen, fusies, aandelensplitsingen, claimemissies en openbare biedingen – kosten de sector momenteel jaarlijks ongeveer $ 58 miljard.

Het nieuwe systeem maakt gebruik van Chainlink-orakels, AI en CRE om:

• Extraheer gestructureerde gegevens uit ongestructureerde aankondigingen met behulp van grote taalmodellen.
• Valideer de nauwkeurigheid van uitvoergegevens van meerdere AI-modellen.
• Publiceer uniforme “gouden records” op de blockchain.
• Synchroniseer gegevens tussen openbare en particuliere netwerken met Chainlink CCIP.

Fase 1 richtte zich op gestructureerde data-extractie en -verificatie. Fase 2 implementeerde productiesystemen en introduceerde attestorrollen om de nauwkeurigheid cryptografisch te bevestigen en een verifieerbare bewaringsketen in meerdere talen te garanderen, waaronder Spaans en Chinees.

Het is ook de moeite waard om op te merken dat de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) en Chainlink op 1 oktober een overeenkomst hebben gesloten. Krachten samengevoegd om een ​​blockchain-identiteitsoplossing van institutionele kwaliteit te creëren. Het systeem combineert GLEIF's verifieerbare Legal Entity Identifier (vLEI) met Chainlink's Cross-Chain Identity (CCID) en Automated Compliance Engine (ACE). Het integreert vertrouwde organisatorische identiteit in onchain wallets, smart contracts en tokenized assets. Instellingen, stablecoin Uitgevers en handelsplatformen kunnen nu voldoen aan de regelgeving, compliance automatiseren en tegenpartijen over de grens verifiëren. Dit alles gebeurt met behoud van de privacy van de gebruiker.

Conclusie

Dankzij de integratie van Chainlink met Swift-berichten en de CRE kunnen financiële instellingen workflows voor tokenized funds beheren zonder bestaande systemen te hoeven moderniseren. Door het automatiseren van fondsinschrijvingen, -inwisselingen en -transacties vermindert het platform operationele problemen, verbetert het de transparantie en ondersteunt het realtime afwikkeling.

In combinatie met Swift's blockchain ledger-initiatief biedt de oplossing een schaalbare, veilige infrastructuur voor tokenized assets en grensoverschrijdende betalingen.

Bronnen:

Persbericht: Chainlink verbetert tokenized fund workflows met Swift Messaging in samenwerking met UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Persbericht - Swift voegt blockchain-gebaseerd grootboek toe aan haar infrastructuur in een baanbrekende stap om de voordelen van digitale financiën in meer dan 200 landen en gebieden wereldwijd te versnellen en op te schalen: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Persbericht - Chainlink en 24 toonaangevende financiële marktdeelnemers bevorderen initiatief van de sector om probleem van $ 58 miljard aan corporate actions op te lossen: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Over Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment