Fidelity lanceert getokeniseerd fonds FDIT met Ondo Finance OUSG als leidende investering

Fidelity Investments heeft officieel gelanceerd zijn getokeniseerde geldmarktfonds, de Fidelity Digital Interest Token (FDIT), op de Ethereum blockchain. Deze stap markeert de entree van de in Boston gevestigde vermogensbeheerder in de groeiende markt van tokenized assets. 

De grootste investeerder in FDIT is Ondo Financiën's Ondo Short-Term US Treasuries Fund (OUSG), dat momenteel meer dan 99% van de activa van het fonds vertegenwoordigt.

FDIT is de getokeniseerde versie van het Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), dat zelf een on-chain aandelenklasse is van het Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). Het fonds belegt voornamelijk in Amerikaanse staatsobligaties en streeft ernaar beleggers rendement te bieden. 

Vroege blockchaingegevens van Etherscan laten zien dat er begin september ongeveer $ 202 miljoen aan FDIT is gemined. Fidelity maakte de plannen voor deze tokenfaciliteit voor het eerst bekend in een aanvraag bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) in maart.

Institutioneel momentum: tokenisatie van traditionele activa

De lancering van Fidelity volgt op een bredere trend waarbij toonaangevende vermogensbeheerders traditionele financiële producten op blockchainnetwerken introduceren. BlackRock, Franklin Templeton en WisdomTree hebben de afgelopen jaren allemaal tokenized geldmarkt- of Treasury-producten geïntroduceerd.

Belangrijkste punten over tokenisatietrends:

• BlackRock's USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) integreert Circle om directe inwisselingen naar USDC mogelijk te maken.
• Franklin Templeton's BENJI en WisdomTree's WTGXX zijn vroege experimenten met tokenized Treasury-blootstelling.
• Fidelity voegt zich nu bij deze groep met FDIT, wat wijst op een groeiende acceptatie van on-chain Treasuries.

Tokenisatie maakt het mogelijk om traditionele activa rechtstreeks op blockchainnetwerken te verhandelen en af ​​te rekenen. Hierdoor worden de afwikkelingstijden verkort en de transparantie vergroot.

De rol van Ondo Finance in FDIT

Ondo Finance lanceerde zijn OUSG-fonds in januari 2023 en biedt beleggers on-chain toegang tot Amerikaanse staatsobligaties. Het is sindsdien uitgegroeid tot een vlaggenschipproduct met een totale waardevastlegging (TVL) van meer dan $ 730 miljoen. OUSG biedt onder andere de volgende functies:

• Directe, 24/7 abonnementen en inwisselingen
• Dagelijkse rente-opbouw
• Lage kosten
• Ondersteuning voor meerdere ketens (Ethereum, Solana, Rimpel, Veelhoek)

De OUSG-portefeuille omvat nu meerdere topvermogensbeheerders, waaronder BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) en Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Door FDIT te integreren, versterkt Ondo de liquiditeit en de volwassenheid van het ecosysteem verder.

Volgens Ondo vertegenwoordigt OUSG momenteel meer dan 99% van de FDIT-activa. Deze samenwerking stelt Fidelity in staat de on-chain Treasurymarkt te betreden en tegelijkertijd gebruik te maken van een gevestigd netwerk van tokenized producten.

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

Technische mechanica van FDIT

FDIT opereert als een ERC-20-token op Ethereum. Beleggers kunnen:

• Houd FDIT aan als een digitale weergave van hun aandelen in het Fidelity Treasury Digital Fund
• Ontvang dagelijkse rente-opbouw gekoppeld aan Amerikaanse staatsobligaties
• Verhandel of draag tokens over op de blockchain met een vrijwel onmiddellijke afhandeling

De tokenstructuur zorgt ervoor dat investeerders blootstelling behouden aan traditionele schatkistrendementen, terwijl ze tegelijkertijd toegang hebben tot de voordelen van blockchain, waaronder transparantie, programmeerbaarheid en interoperabiliteit met andere Defi producten.

Ondo Global Markets: uitbreiding van tokenized-toegang

Ondo lanceerde onlangs Ondo Global Markets, een platform dat meer dan 100 getokeniseerde Amerikaanse aandelen en ETF's op Ethereum aanbiedt. Tegen eind 2025 wil het platform meer dan 1,000 getokeniseerde activa aanbieden. De belangrijkste kenmerken zijn:

• 24/7 on-chain toegang voor internationale investeerders
• Tokens volledig gedekt door overeenkomstige in de VS genoteerde effecten
• Dividenden en bedrijfsacties weerspiegeld in tokenprijzen
• Munten en inwisseling met stablecoins tegen de onderliggende marktwaarde

Niet-Amerikaanse beleggers in Azië-Pacific, Europa, Afrika en Latijns-Amerika kunnen deelnemen, hoewel gebruikers in de VS en het VK worden uitgesloten vanwege wettelijke beperkingen. Deze opzet weerspiegelt de daadwerkelijke prestaties van Amerikaanse aandelen en biedt tegelijkertijd continue liquiditeit en overboekingen van wallet naar wallet.

Integratie met Ripple en Multi-Chain-ondersteuning

Toekomstige updates zullen de Treasury-tokenaanbiedingen van Ondo uitbreiden naar Ripple's op ondernemingen gerichte XRP-grootboek, waardoor beleggers tokens kunnen creëren en inwisselen met RLUSD-stablecoins. Multi-chain-ondersteuning zorgt ervoor dat producten zoals OUSG en FDIT toegankelijk blijven via Ethereum, Solana, Polygon en Ripple, wat flexibiliteit biedt voor zowel institutionele als particuliere deelnemers.

De bredere implicaties voor TradFi en DeFi

De toetreding van Fidelity versterkt de groeiende convergentie tussen traditionele financiën (TradFi) en gedecentraliseerde financiën (DeFi). Door geldmarktfondsen en Amerikaanse staatsobligaties te tokeniseren:

• Vermogensbeheerders kunnen wereldwijde investeerders bereiken met 24/7 on-chain toegang
• De bezinkingstijden worden teruggebracht van dagen tot bijna onmiddellijk
• Transparantie wordt vergroot door blockchain-tracking van tokenized shares
• Liquiditeitspools, zoals OUSG, creëren efficiënte marktmakingsmogelijkheden

Deze integratie biedt bovendien een kader voor naleving en betrokkenheid van bewaarders, waardoor regelgevend toezicht mogelijk is zonder dat dit ten koste gaat van de efficiëntie in de keten.

Conclusie

De FDIT-token van Fidelity en het OUSG-fonds van Ondo Finance demonstreren de praktische mogelijkheden van tokenized assets. Beleggers hebben nu toegang tot Amerikaanse staatsobligaties en rendementen op de geldmarkt on-chain, met directe inschrijvingen, dagelijkse renteopbouw en cross-chain compatibiliteit. De samenwerking weerspiegelt de volwassenheid van de tokenisatie-infrastructuur en toont aan dat grootschalige implementatie door gevestigde vermogensbeheerders haalbaar is.

Bronnen:

1. Ondo Finance's aankondiging over Fidelity's FDIT: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Ondo Finance-blog: https://blog.ondo.finance/

3. Ondo Finance-documentatie: https://docs.ondo.finance/