Hoe groot is de ineenstorting van de Nigeriaanse cryptobeurs CBEX?

Een oplichterij van 6 miljoen dollar of een piramidespel van 800 miljoen dollar?

Op het eerste gezicht leek CBEX legitiem. Het presenteerde zichzelf als een cryptobeurs op basis van kunstmatige intelligentie, met een officiële registratie bij de FinCEN van het Amerikaanse ministerie van Financiën en zelfs documenten die er juridisch uitzagen en waren ondertekend door de minister van Buitenlandse Zaken van Colorado. 

Ondanks de grote beloftes van een rendement van 100% op uw investering in slechts 30 dagen, is CBEX onlangs ingestort. Duizenden Nigeriaanse en Keniaanse beleggers die zich hebben aangemeld, staren nu naar een saldo van nul, aldus BBC PidginHun geld is, net als de website van het platform en de Telegram-groepen, verdwenen.

Het geschatte verlies? 

Techpoint Afrika, na het traceren van blockchain-wallets en smart contracts, zegt dat er ongeveer $ 6.1 miljoen naar het platform is gestroomd. Anderen, waaronder De Natie Online, schat het bedrag dichter bij ₦1.3 biljoen — dat is ongeveer $822 miljoen. De waarheid ligt waarschijnlijk ergens in het midden. Maar zelfs het lagere bedrag wijst op een pijnlijke, opzettelijke fraude.

De opzet: een bekende val

CBEX startte in 2024 zijn activiteiten in Nigeria en combineerde twee dingen die altijd de aandacht trekken: crypto en kunstmatige intelligentie. Met slimme marketing en eindeloze socialemediacampagnes beloofde het bedrijf snelle winsten en investeringen in dollars. Het betaalde ook verwijzingsbonussen uit, een typische piramidestructuur.

Voor veel Nigerianen die te maken hadden met moeilijke economische omstandigheden leek CBEX een kans om aan financiële problemen te ontsnappen. In plaats daarvan werd het een digitale valkuil.

Specter, een blockchain-onderzoeker, later blootgestelde Hoe CBEX stortingen verplaatste via een netwerk van TRON-wallets. De fondsen werden omgezet in stablecoins zoals USDT en USDD en vervolgens doorgesluisd naar grote exchanges zoals OKX, Bitget en HTX.

Eén wallet alleen al ontving $ 3.2 miljoen. Een andere bevatte $ 1.9 miljoen. Tegen de tijd dat de fraude aan het licht kwam, was het grootste deel van het geld verdwenen.

Beleggers blijven met niets achter

De val van het platform verliep niet geleidelijk. Het gebeurde van de ene op de andere dag. Gebruikers logden in en zagen dat hun saldo op nul stond. Geen klantenservice. Geen aankondiging. Geen uitleg.

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

Slachtoffers overspoelden TikTok, Facebook en X met wanhopige video's. Een man die ₦9 miljoen verloor, vertelde dat hij zijn rekening had gecontroleerd na de waarschuwing van een vriend. Zijn saldo was verdwenen. De Telegram-groep werd overspoeld met boze berichten. CBEX was offline gegaan.

In Ibadan bestormden gedupeerde investeerders een lokaal CBEX-kantoor. Het was leeg. Geen personeel. Geen antwoorden. Woedend roofden ze meubels en elektronica, een daad geboren uit pure wanhoop.

De politie arriveerde later, maar toen was de schade al aangericht.

SEC en EFCC grijpen in

De Nigeriaanse Economische en Financiële Misdaadcommissie (EFCC) heeft gelanceerd een onderzoek, met plannen om Interpol erbij te betrekken. De Securities and Exchange Commission (SEC) had al een openbare waarschuwing afgegeven, waarin burgers werden opgeroepen om niet-geregistreerde online handelsplatformen te vermijden.

SEC-directeur Emomotimi Agama wees op een "specifiek platform" dat illegaal opereerde – duidelijk een verwijzing naar CBEX. Hij bevestigde dat de nieuwe Investment and Securities Act van 2025 toezichthouders de bevoegdheid geeft om dergelijke systemen te sluiten. Influencers en beroemdheden die dergelijke systemen promoten, kunnen nu ook juridische stappen ondernemen.

De waarschuwing kwam slechts enkele dagen voordat CBEX instortte. Voor velen te laat.

Een copy-paste piramidespel

CBEX was niet nieuw. Het werd gerecycled.

Onderzoekers koppelden het platformontwerp aan Kehon8, een programmeur van Telegram die templates voor scamsites bouwde en meer dan 145,000 volgers heeft. De backend van CBEX leek op LWEX, een inmiddels opgeheven platform dat zich richtte op Oost-Europa. Beide platformen gebruikten dezelfde structuur, hetzelfde ontwerp en hetzelfde uitbetalingssysteem.

CBEX zou ook banden hebben met Huione Pay, een betalingsnetwerk dat bekendstaat om het witwassen van geld in Zuidoost-Azië. De hele operatie was internationaal, waarbij Nigeriaanse promotors als lokale agenten optraden.

Eén beheerder, Victor Aiguosatile Osamwende, werd door Specter aangesproken op het bedreigen van slachtoffers die antwoorden eisten. Anderen die CBEX promootten, zijn van sociale media verdwenen.

Waarom zijn zoveel mensen erin getrapt?

Omdat wanhoop hoop kweekt.

In een land dat kampt met werkloosheid, inflatie en een zwakke munteenheid, leek het aanbod van CBEX voor maandelijkse verdubbeling van de rendementen een wonder. Het gebruik van vaktermen als "AI-aangedreven handel" deed het geavanceerd klinken. De FinCEN-registratie gaf het legitimiteit.

CBEX richtte zich niet op financiële experts. Het richtte zich op gewone Nigerianen – kleine ondernemers, jonge professionals, gepensioneerden – die allemaal het leven wat makkelijker probeerden te maken. Velen negeerden de rode vlaggen, net zoals ze in 2016 hadden gedaan met MMM, een vergelijkbare piramidespel dat miljoenen aan spaargeld wegvaagde.

De echte kosten

De cijfers mogen dan verschillen, de emotionele schade is consistent. Mensen verloren hun spaargeld. Dromen vielen in duigen. Sommigen sloten leningen af ​​om te investeren. Anderen overtuigden familie en vrienden om mee te doen.

De SEC heeft zich nu gecommitteerd aan verscherpt toezicht. Maar de schade aan het publieke vertrouwen in cryptovaluta zal blijven bestaan. Platforms zoals CBEX voeden het groeiende wantrouwen jegens blockchaintechnologieën in Afrika, ook al dringen veel internationale bedrijven aan op implementatie.

CBEX ging niet failliet door een marktdaling. Het was ontworpen om in te storten. Het beloofde wat geen enkel legitiem financieel product kan: gegarandeerde, snelle rendementen.

Voor Nigeria is CBEX een pijnlijke herinnering dat als het in de cryptowereld te mooi klinkt om waar te zijn, dat ook altijd zo is.