Nigeria roept op tot actie nadat cryptofraude ter waarde van $ 2.1 miljard West-Afrika treft

De hoogste toezichthouder op effecten in Nigeria heeft alarm geslagen over een grote toename van louche cryptotransacties in West-Afrika, die alleen al in 2024 opliepen tot meer dan 2.1 miljard dollar. Volgens Business Insider AfrikaDeze waarschuwing komt van de Nigeriaanse Securities and Exchange Commission (SEC) naar aanleiding van een rapport van de Inter-Governmental Action Group Against Money Laundering in West Africa (GIABA).

Waarom Nigeria zich zorgen maakt

Tijdens de West Africa Compliance Summit in Kaapverdië sprak SEC-directeur-generaal Emomotimi Agama gemarkeerd het groeiende gevaar. Hij legde uit dat criminelen cryptotools misbruiken – met name decentrale financiële (DeFi) platforms en privacycoins – om fraude te plegen en illegale activiteiten te financieren.

Deze zorgen zijn niet nieuw, maar Agama zegt dat de omvang nu "niet langer lokaal" is. Hij waarschuwde dat kwaadwillenden die in één land, zoals Nigeria, verboden zijn, hun activiteiten vaak verplaatsen naar nabijgelegen landen zoals Ghana. Het gebrek aan een regionale aanpak, zegt hij, zorgt ervoor dat het probleem groeit.

De belangrijkste bedreigingen die Agama schetst, zijn onder meer:

• DeFi "rug pulls"Fraudeurs lokken investeerders in nieuwe projecten en gaan er vervolgens met het geld vandoor.
• Nepcrashes en niet-geregistreerde beurzen:Deze platforms zijn vaak opgezet om gebruikers te misleiden of opereren zonder toezicht.
• Terrorismefinanciering met behulp van privacymunten: Cryptocurrencies zoals Monero of Zcash worden steeds vaker gebruikt om transacties te verbergen.

Het GIABA-rapport stelt dat er alleen al in 2024 in West-Afrika voor $ 2.1 miljard aan cryptogerelateerde transacties als verdacht werd aangemerkt. Deze cijfers wijzen op ernstige tekortkomingen in de manier waarop de activiteiten rond digitale activa in de regio worden gemonitord.

SEC dringt aan op uniforme licentieverlening en strenger toezicht

Agama riep de leden van de Economische Gemeenschap van West-Afrikaanse Staten (ECOWAS) op om een Unified Virtual Asset Service Provider (VASP) licentiesysteemHij benadrukte dat versnipperde regels het voor oplichters gemakkelijk maken om ongemerkt van de ene grens naar de andere te gaan.

Hij kondigde ook nieuwe stappen aan die de SEC in Nigeria neemt:

• Op AI gebaseerde blockchain-monitoringtools om het toezicht te verbeteren
• Strengere nalevingscontroles voor VASP's
• Groter publiek bewustzijn rond fraude

Het plan van de SEC omvat onder meer frequentere audits van platforms voor digitale activa, betere gegevensuitwisseling tussen West-Afrikaanse landen en een sterker juridisch kader voor de behandeling van grensoverschrijdende gevallen.

CBEX Ponzi-schema: een casestudy in cryptofraude

Een van de grootste fraudezaken die aanleiding gaf tot het nieuwe standpunt van Nigeria is de ineenstorting van CBEX, een piramidespel dat ten onrechte beweerde verbonden te zijn met de China Beijing Aandelenbeurs.

CBEX beloofde hoge rendementen en trok meer dan 300,000 Nigeriaanse investeerders, vooral in Lagos en Abuja. De verliezen werden aanvankelijk geschat op ₦1.3 biljoen (ongeveer $840 miljoen), hoewel herziene cijfers suggereren dat het werkelijke aantal wellicht dichter bij de werkelijkheid ligt. $ 6.1 miljoen.

Ongeacht de werkelijke verliezen is de schade aan het publieke vertrouwen aanzienlijk.

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

Als reactie hierop heeft de SEC een nationale bewustmakingscampagne over piramidespelen gericht op het helpen van het publiek om nepplatforms vroegtijdig te herkennen. Agama benadrukte dat het voorlichten van gebruikers net zo belangrijk is als het handhaven van regels.

Regionale uitdagingen: Crypto zonder grenzen

Een van de belangrijkste kwesties die Agama aankaart, is het gemak waarmee beheerders van digitale activa tussen rechtsgebieden kunnen overstappen. Met uiteenlopende wetten en weinig coördinatie kan een bedrijf of persoon die in Nigeria een ban heeft gekregen, legaal zijn activiteiten hervatten in een ander ECOWAS-land.

Deze ‘regulerende arbitrage’ creëert een maas in de wet die is uitgebuit door oplichters en zelfs terroristische groeperingen, die misbruik maken van op privacy gerichte cryptocurrencies detectie te voorkomen.

Volgens Agama is de enige weg vooruit een geharmoniseerd regelgevingskader voor de West-Afrikaanse regio. Hij stelde: "We moeten onze kaders harmoniseren, informatie delen en best practices toepassen."

Vooruitkijken: wat de SEC hierna gaat doen

De SEC is van plan de komende maanden een agressievere aanpak van cryptotoezicht te hanteren. Dit omvat:

• Uitrollen realtime transactietracking
• Vereist VASP-registratie en voortdurende naleving
• Samenwerken met andere ECOWAS-landen om het beleid op elkaar af te stemmen

Deze stappen moeten ervoor zorgen dat Nigeria geen zwakke schakel wordt in de strijd tegen cryptocriminaliteit.

Veelgestelde vragen

1. Waarop slaat het bedrag van 2.1 miljard dollar?

   Het verwijst naar het totale aantal verdachte cryptocurrency-transacties dat in 2024 in West-Afrika is gerapporteerd, zoals gedocumenteerd door GIABA.

2. Wat is een Unified VASP-licentiesysteem?

   Het betreft een voorgesteld regelgevingskader waarbij alle ECOWAS-landen dezelfde licentie- en nalevingsnormen voor cryptoplatforms zouden hanteren, waardoor het voor fraudeurs moeilijker wordt om grensoverschrijdende mazen in de wet te misbruiken.

3. Wat was de CBEX-fraude in Nigeria?

   CBEX was een frauduleus cryptoplatform dat banden beweerde te hebben met de China Beijing Equity Exchange. Het ging in 2024 failliet en veroorzaakte naar schatting verliezen voor beleggers tot wel $ 840 miljoen, hoewel nieuwere cijfers wijzen op verliezen dichter bij de $ 6.1 miljoen.

Conclusie

Volgens Nigeria vormt ongereguleerde cryptovaluta-activiteit een ernstige bedreiging voor de financiële stabiliteit, de veiligheid van beleggers en de regionale veiligheid. Met meer dan $ 2.1 miljard Bij verdachte transacties die in één jaar zijn geregistreerd, is de inzet hoog. De SEC's streven naar uniforme licenties, AI-gestuurde monitoring en publieke voorlichting is een stap in de richting van het terugwinnen van controle – maar succes hangt af van samenwerking in heel West-Afrika.

De cryptomarkt in Afrika groeit snel, maar de risico's nemen ook toe. Als landen niet samenwerken, zullen criminelen blijven profiteren van de hiaten.

Bronnen:

1. Business Insider-rapport: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Rapport van de North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. BBC News Pidgin-rapport over de ineenstorting van CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o