OKX betaalt meer dan $ 500 miljoen als schikking in aanklacht van het Ministerie van Justitie – wat ging er mis?

Cryptocurrency-beurs OKX heeft afgesproken om een ​​boete van ruim 500 miljoen dollar te betalen nadat hij schuldig had gepleit aan het runnen van een ongeautoriseerde geldtransactie-onderneming in de Verenigde Staten. 

Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) en de Federal Bureau of Investigation (FBI) beschuldigden het op de Seychellen gevestigde bedrijf ervan dat het actief Amerikaanse klanten probeerde te werven en zich niet hield aan de federale wetgeving ter bestrijding van witwassen.

De schikking omvat een verbeurdverklaring van $ 420.3 miljoen en een boete van $ 84.4 miljoen, waarmee de totale boete op meer dan $ 504 miljoen komt. De beurs zal tot februari 2027 ook een externe compliance-adviseur inhuren om de naleving van de regelgeving in de toekomst te waarborgen.

Amerikaanse autoriteiten treden strenger op tegen overtredingen van de regelgeving van OKX

Hoewel OKX een officieel beleid heeft tegen gebruikers in de VS, zou het Amerikaanse klanten toegang hebben gegeven tot het platform via:

• Het stimuleren van het gebruik van VPN's om geografische beperkingen te omzeilen

• Het bieden van richtlijnen voor het vervalsen van KYC-gegevens om accounts aan te maken

• Het niet registreren bij FinCEN als een financiële dienstverlener (MSB)

• Verwerking van meer dan $ 1 biljoen aan transacties van Amerikaanse klanten

• Faciliteren van meer dan 5 miljard dollar aan verdachte en criminele transacties

  Ontdek veelbelovende projecten...

  Veelbelovende projecten...

  (Advertentie)

  

  Artikel gaat verder...

De waarnemend Amerikaanse officier van justitie Matthew Podolsky verklaarde:

“OKX heeft gedurende meer dan zeven jaar willens en wetens de antiwitwaswetgeving overtreden en de implementatie van het vereiste beleid om te voorkomen dat criminelen misbruik maken van ons financiële systeem, nagelaten.”

FBI-assistent-directeur James E. Dennehy voegde toe:

“OKX heeft de Amerikaanse wetgeving op flagrante wijze overtreden door actief naar klanten in de Verenigde Staten te zoeken – ook hier in New York – en ging zelfs zo ver dat het mensen adviseerde valse informatie te verstrekken om de vereiste procedures te omzeilen.”

De nalevingsfouten van OKX blootgelegd

Het onvermogen van OKX om de juiste AML- en Know Your Customer (KYC)-maatregelen te implementeren, zorgde ervoor dat gebruikers tot 2022 accounts konden aanmaken en verhandelen zonder identiteitsverificatie. Zelfs nadat de KYC-vereisten waren ingevoerd, beweerden sommige OKX-werknemers dat ze... adviseerde Amerikaanse gebruikers leren hoe ze deze controles kunnen omzeilen.

Volgens berichten zei een OKX-medewerker eens tegen een klant in de VS:

"Ik weet dat je in de VS bent, maar je kunt ook een willekeurig land invoeren, dan zou het moeten lukken."

Daarnaast bleef OKX institutionele Amerikaanse beleggers toestaan ​​om op haar platform te handelen, ondanks het feit dat OKX zich moest registreren bij FinCEN.

De Amerikaanse aanwezigheid en marketingstrategie van OKX

Hoewel OKX officieel gebruikers uit de VS heeft verbannen, blijft het zijn diensten in de VS agressief promoten, waaronder:

• Sponsoring van het Tribeca Film Festival in New York

• Gebruik van affiliate marketeers in de VS om het platform te promoten

• Het toestaan ​​van promotievideo's waarin gebruikers wordt uitgelegd hoe ze beperkingen kunnen omzeilen

Institutionele handel en liquiditeitsvoordelen

De institutionele Amerikaanse klanten van OKX genereerden enkele van de hoogste handelsvolumes voor de beurs. Eén Amerikaanse instelling alleen al was verantwoordelijk voor meer dan $ 1 biljoen aan spot- en derivatentransacties, wat OKX aanzienlijke liquiditeit en inkomsten opleverde.

OKX-schikkingsvoorwaarden en toekomstige naleving

Als onderdeel van de schikkingsovereenkomst zal OKX:

• Betaal meer dan 504 miljoen dollar aan boetes

• Houd tot februari 2027 een compliance-adviseur aan

• Blijf samenwerken met de Amerikaanse autoriteiten

De uitwisseling heeft erkend eerdere nalevingsfouten, die hij omschreef als "oude nalevingstekorten". OKX CEO Star Xu bepaald:

"Onze visie is om van OKX de gouden standaard te maken voor wereldwijde naleving in verschillende markten en onder verschillende toezichthoudende instanties."

De OKX-zaak maakt deel uit van een bredere aanpak van cryptobeurzen die zich niet houden aan de Amerikaanse financiële regelgeving. De autoriteiten richten zich steeds meer op platforms die witwassen en ongeregistreerde financiële activiteiten mogelijk maken.