Ondo Finance verrekent getokeniseerde Amerikaanse staatsobligaties in realtime op de XRP-ledger.

Ondo FinanciënKinexys van JP Morgan, Mastercard en Ripple hebben voltooid de eerste in de buurt Realtime, grensoverschrijdende inwisseling van een getokeniseerd Amerikaans staatsobligatiefonds, waarbij de afwikkeling plaatsvindt tussen banken en over grenzen heen, buiten de traditionele bankkanalen, met gebruikmaking van zowel openbare blockchaininfrastructuur als bestaande interbancaire systemen.

Wat deed de piloot nu precies?

Het de transactie betrof Ripple lost een deel van zijn Ondo Short-Term Amerikaanse staatsobligaties in (OUSG) bezittingen op de XRP Ledger (XRPL). Nadat de inwisseling was verwerkt, initieerde Ondo een uitbetalingsopdracht in fiatgeld via het Multi-Token Network (MTN) van Mastercard, dat deze opdracht doorstuurde naar Kinexys van JP Morgan.

Kinexys debiteerde vervolgens Ondo's blockchain-depositorekening en stortte de opbrengst in Amerikaanse dollars op Ripple's bankrekening in Singapore via het correspondentbanknetwerk van JP Morgan.

Een deel van de transactie werd afgewikkeld op een openbare blockchain. Het andere deel via de infrastructuur van banken. Volgens de betrokken bedrijven is dit de eerste transactie in zijn soort tussen wereldwijde financiële instellingen.

Wat was de bijdrage van elk platform?

Elke partner behandelde een specifieke laag van de transactiestroom. Zo werkte de afwikkelingsketen:

• Ondo Financiën De OUSG-inwisseling op XRPL is uitgevoerd en verwerkt, en de instructie voor de uitbetaling in fiatgeld is gestart.
• Mastercard MTN De instructie werd ontvangen en doorgestuurd naar Kinexys, waarmee on-chain activa werden gekoppeld aan traditionele fiat-betaalsystemen.
• Kinexys van JP Morgan De afwikkeling van betalingen in fiatgeld vond plaats via Ondo's blockchain-depositorekening en er werd gebruikgemaakt van het correspondentbanknetwerk voor grensoverschrijdende leveringen.
• Ripple was de inwisselende partij en ontving de opbrengst in USD op haar bankrekening in Singapore.

Het Mastercard Multi-Token Network (MTN) is een interoperabiliteitslaag die on-chain activa-activiteiten verbindt met traditionele financiële instellingen, waardoor banken kunnen interageren met blockchain-gebaseerde handel zonder dat daarvoor aparte betalingsinstructies buiten de blockchain nodig zijn.

Waarom is dit belangrijk voor de inwisseling van getokeniseerde activa?

Getokeniseerde reële activa (RWA's) zijn aanzienlijk gegroeid als institutionele productcategorie, maar de infrastructuur voor inwisselingen is grotendeels afhankelijk gebleven van bankoverschrijvingen, handmatige processen en vaste openingstijden die gekoppeld zijn aan de sluitingstijden van banken.

Deze pilot toont aan dat een op blockchain gebaseerde inwisseling de afwikkeling direct via de bankinfrastructuur kan activeren, zonder dat aparte, losgekoppelde betalingsinstructies nodig zijn. Het resultaat is een uniforme transactiestroom waarbij beide onderdelen, blockchain-uitvoering en fiat-afwikkeling, samenwerken in plaats van sequentieel via losgekoppelde systemen.

Ian De Bode, voorzitter van Ondo Finance, merkte op dat dit de eerste keer was dat getokeniseerde Amerikaanse staatsobligaties vrijwel in realtime en buiten de traditionele bankkanalen om over de grenzen heen en tussen banken werden afgewikkeld.

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

"Door de publieke blockchaininfrastructuur te verbinden met interbancaire afwikkelingssystemen leggen Ondo, Kinexys van JP Morgan, Mastercard en Ripple de basis voor wereldwijde markten die 24/7 open zijn en nooit sluiten", aldus De Bode.

Is dit gebouwd om op grotere schaal te worden gebruikt dan door één enkele piloot?

De architectuur is ontworpen om inwisselingen te ondersteunen vanaf elke openbare blockchain waarop OUSG is uitgegeven, niet alleen XRPL. Daardoor is het een reproduceerbaar raamwerk in plaats van een eenmalige demonstratie.

Zack Chestnut, Global Head of Commercialization bij Kinexys by JP Morgan, zei dat de pilot zich richt op tokenized assetmarkten op institutionele schaal en dat hiervoor samenwerking tussen verschillende sectoren, geografische gebieden, wereldwijde bankinfrastructuur en openbare blockchains nodig is. 

JP Morgan heeft afzonderlijk een getokeniseerd depositotoken gelanceerd op het Base-netwerk en plant verdere uitbreiding naar het Base-netwerk. Canton netwerk.

Conclusie

Het pilotproject van Ondo Finance levert een werkend model voor bijna realtime, grensoverschrijdende afwikkeling van getokeniseerde Amerikaanse staatsobligaties. Het systeem verbindt een openbare blockchain rechtstreeks met interbancaire fiat-systemen. Een inwisseling op XRPL wordt verwerkt, de fiat-instructie wordt via Mastercard MTN verwerkt en de USD wordt geleverd via het correspondentbanknetwerk van JP Morgan, allemaal buiten de standaard sluitingstijden. Het raamwerk is ontworpen om te worden uitgebreid naar elke blockchain waar OUSG wordt uitgegeven.

Informatiebronnen

1. Ondi Finance op XBericht geplaatst op 6 mei

2. PersberichtOndo, Kinexys van JP Morgan, Mastercard en Ripple voltooien de eerste grensoverschrijdende, bankoverstijgende inwisseling van getokeniseerde Amerikaanse staatsobligaties.

3. Verslag van The BlockRipple, JPMorgan en anderen gebruiken XRP Ledger om internationaal getokeniseerde staatsobligaties uit te keren.