Aviva Investors gaat producten tokeniseren op de XRP-ledger: belangrijke details en wat dit betekent.

Aviva-investeerders, XRP-grootboek (XRPL)en  Ripple Samenwerking staat centraal in een nieuw initiatief dat tot doel heeft gereguleerde fondsstructuren naar blockchaininfrastructuur te brengen.

Aviva Investors, de vermogensbeheerderstak van Aviva plc, kondigde een samenwerking aan met Ripple. om traditionele fondsstructuren te tokeniseren op de XRP Ledger (XRPL) op 11 februari. De bedrijven verklaarden dat ze tot en met 2026 en daarna zullen samenwerken om getokeniseerde fondsen uit te geven en te beheren op het openbare blockchainnetwerk.

Dit initiatief markeert de eerste stap van Aviva Investors in de wereld van tokenisatie en de eerste samenwerking van Ripple met een in Europa gevestigde vermogensbeheerder.

Wat houdt de samenwerking tussen Aviva Investors en Ripple precies in?

Volgens de overeenkomst zal Ripple technische ondersteuning bieden aan Aviva Investors om getokeniseerde fondsen op XRPL uit te geven en te beheren. Tokenisatie verwijst naar het proces waarbij het eigendom van traditionele financiële activa wordt weergegeven als digitale tokens die op een blockchain worden vastgelegd.

De samenwerking maakt deel uit van Ripple's inspanningen om gereguleerde financiële activa naar de blockchain te brengen. Voor Aviva Investors is het project bedoeld om op blockchain gebaseerde fondsstructuren te integreren in hun bestaande productaanbod.

Jill Barber, Chief Distribution Officer bij Aviva Investors, gaf aan dat het bedrijf potentiële verbeteringen ziet in tijd- en kostenefficiëntie door middel van tokenisatieoplossingen. Ze voegde eraan toe dat het bedrijf van plan is technologie te implementeren die operationele processen en resultaten voor klanten kan verbeteren.

Nigel Khakoo, vicepresident Trading and Markets bij Ripple, zei dat tokenisatie de overgang maakt van pilotprogramma's naar grootschalige implementatie. Hij merkte op dat financiële instellingen zich nu richten op het op grote schaal inzetten van gereguleerde activa met behulp van blockchain-infrastructuur.

Hoe ondersteunt de XRP Ledger getokeniseerde fondsen?

De XRP Ledger is een gedecentraliseerde, open-source publieke blockchain die is ontworpen voor financiële transacties. Deze werd gelanceerd in 2012.

Volgens Ripple heeft het netwerk meer dan 4 miljard transacties verwerkt en ondersteunt het meer dan 7 miljoen actieve wallets. Het wordt onderhouden door 120 onafhankelijke validators.

Ontdek veelbelovende projecten...

Veelbelovende projecten...

(Advertentie)

Artikel gaat verder...

In tegenstelling tot proof-of-work blockchains, is XRPL niet afhankelijk van mining om transacties te valideren. Dit ontwerp vermindert het energieverbruik en maakt vrijwel onmiddellijke afwikkeling mogelijk. Het netwerk is ontworpen om transactiekosten te minimaliseren en bevat functies ter ondersteuning van de naleving van regelgeving in de financiële markten.

Voor vermogensbeheerders zijn deze kenmerken relevant voor het uitgeven en beheren van getokeniseerde fondsdelen, waarvoor betrouwbare afwikkeling, registratie en wettelijke controle vereist zijn.

Waarom kiezen vermogensbeheerders voor tokenisatie?

Vermogensbeheerders gebruiken blockchaintechnologie om de fondsstructuur te moderniseren. In getokeniseerde fondsen worden aandelen in beleggingsinstrumenten zoals geldmarktfondsen, private kredietfondsen of vastgoedstrategieën weergegeven als digitale tokens op een blockchain.

Tokenisatie kan het volgende ondersteunen:

• Snellere afwikkelingstijden
• Lagere operationele kosten
• Geautomatiseerde nalevingsprocessen
• Fractioneel eigendom
• Bredere digitale distributie

Grote internationale bedrijven hebben al getokeniseerde producten geïntroduceerd. Deze omvatten onder andere: BlackRock, Franklin Templetonen Hamilton Lane. Hun activiteiten duiden op een verschuiving van experimentele pilotprojecten naar daadwerkelijke, gereguleerde aanbiedingen gericht op institutionele beleggers.

De samenwerking tussen Aviva Investors en Ripple sluit aan bij deze trend en weerspiegelt de groeiende institutionele belangstelling voor op blockchain gebaseerde fondsstructuren.

Wat maakt deze overeenkomst zo belangrijk voor Europa?

Voor Ripple is deze overeenkomst de eerste samenwerking met een in Europa gevestigde vermogensbeheerder. Het bedrijf heeft eerder samengewerkt met financiële instellingen in andere regio's.

Voor Aviva Investors is dit project het eerste initiatief op het gebied van tokenisatie. Als beleggingstak van een van de grootste verzekeraars van het Verenigd Koninkrijk, duidt de stap van het bedrijf naar blockchain-gebaseerde fondsen op een toenemende acceptatie van getokeniseerde activa binnen gevestigde financiële instellingen.

De samenwerking is opgezet als een langetermijnproject, waarbij de ontwikkeling naar verwachting tot en met 2026 en verder zal doorgaan.

Wat betekent dit voor institutionele beleggers?

Deze stap verandert de bestaande fondsstructuren niet direct. In plaats daarvan introduceert het een nieuw kader voor uitgifte en beheer, gebaseerd op blockchain-infrastructuur.

Indien op grote schaal geïmplementeerd, zouden getokeniseerde fondsen op XRPL de manier waarop fondsaandelen worden uitgegeven, overgedragen en geregistreerd, kunnen veranderen. Vrijwel onmiddellijke afwikkeling en geautomatiseerde compliance-tools kunnen de administratieve rompslomp verminderen. Lagere transactiekosten kunnen de operationele efficiëntie verbeteren.

De fondsen blijven echter onderworpen aan de regelgeving in de rechtsgebieden waar ze worden aangeboden. Beide bedrijven richten zich op gereguleerde financiële activa in plaats van ongereguleerde cryptoproducten.

Een gestructureerde stap richting een op blockchain gebaseerde fondsinfrastructuur.

Aviva Investors introduceert met haar samenwerking met Ripple voor het eerst blockchain-infrastructuur in haar fondsbeheer. Door getokeniseerde fondsen uit te geven en te beheren op de XRP Ledger, wil het bedrijf de afwikkelingssnelheid, kostenefficiëntie en operationele controle binnen een gereguleerd kader verbeteren. 

De overeenkomst weerspiegelt een bredere verschuiving in de sector naar getokeniseerde financiële activa en positioneert XRPL als infrastructuur voor de uitgifte van institutionele fondsen.

Bronnen:

• Ripple-blogPartnerschap met Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors gaat fondsen tokeniseren op de XRP Ledger in samenwerking met Ripple.
• Aviva Investors Bedrijfsnieuws: Aankondiging van partnerschap 
• Bitcoin.comRipple sluit eerste deal met vermogensbeheerder in Europa